ბენეფიციარი: ვინ არის ეს?

2024 ავტორი: Howard Calhoun | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-17 10:32

ბენეფიციარი არის კონცეფცია, რომელიც ხშირად გამოიყენება ოფშორული ბიზნესის სხვადასხვა სფეროში. რას ნიშნავს?

ბენეფიციარი არის ადამიანი, რომელიც იღებს სარგებელს, მოგებას, შემოსავალს ბიზნესიდან. ეს არის გადახდის საბოლოო მიმღებების სახელი. მნიშვნელობა შეიძლება განსხვავდებოდეს სიტუაციიდან გამომდინარე.

კომპანიის მფლობელობა

ყველაზე ხშირად საწარმოების გახსნისას რეგისტრირდებიან აქციონერები, დირექტორები და ა.შ, მაგრამ ნამდვილი მფლობელების სახელები უთქმელი რჩება. ამ შემთხვევაში ბენეფიციარია ის პირი, რომელიც რეალურად არის მფლობელი და იღებს სარგებელს და მოგებას საწარმოს საქმიანობიდან. ეს როლი შეიძლება შეასრულოს ინდივიდმა, რომელიც სხვა კომპანიებში მონაწილეობით ან უშუალოდ აკონტროლებს საწარმოს წილებს. ამ შემთხვევაში, კანონიერი საკუთრება შეიძლება მიენიჭოს სხვა ადამიანებს ან კომპანიებს. ინფორმაცია ბენეფიციარების შესახებ კონფიდენციალურია, მიეწოდება ექსკლუზიურად ბანკს ან რეგისტრირებულ აგენტს.

ოფშორულ კომპანიებში ნომინირებული დირექტორების და აქციონერების გამოყენებით, ხშირად იმალება ვინ არის საბოლოო ბენეფიციარი. ეს სქემა ყველაზე ხშირად იდება ნომინალური ხელშეკრულების ან ნდობის დეკლარაციის გამოყენებით. ზოგჯერ გამოიყენება ნდობის აქტი.

ასე რომამრიგად, საკუთრების ჯაჭვი, ბენეფიციარების ჩათვლით, ძალიან იშვიათად ხდება საჯარო.

საბანკო ანგარიშის მფლობელობა

ამ შემთხვევაში, ბენეფიციარი არის საბანკო ანგარიშის მფლობელი, რომელიც აკონტროლებს ამ ანგარიშზე არსებულ აქტივებსა და სახსრებს. ამ ადამიანს შეუძლია ირიბად ან პირდაპირ მართოს ფინანსები. უფრო მეტიც, კონცეფცია ვრცელდება ექსკლუზიურად იმ პირებზე, რომლებსაც აქვთ სრული კონტროლი ამ თანხებზე, მაშინაც კი, თუ ბენეფიციარი პირდაპირ არ ასრულებს რაიმე ოპერაციებს, მაგრამ ისინი გადასცემენ მის მითითებებს. ანგარიშის გახსნისას საკრედიტო ინსტიტუტები ყოველთვის ითხოვენ ინფორმაციას საბოლოო ბენეფიციარების შესახებ.

ნდობის მენეჯმენტი

ამ შემთხვევაში, ბენეფიციარი არის პირი, რომელიც იღებს შემოსავალს ნდობის მენეჯმენტში გადაცემული ან მესამე პირებისთვის გამოსაყენებლად გადაცემული ქონებიდან.

დაზღვევა

ამ შემთხვევაში ტერმინი გამოიყენება იმ პირთან მიმართებაში, რომელიც მიიღებს სადაზღვევო თანხას. თუ ადამიანი დაზღვეულია სიკვდილისგან, ნებისმიერი სხვა პირი შეიძლება იყოს პირველადი (ან პირობითი) ბენეფიციარი.

მემკვიდრეობა

ბენეფიციარი ანდერძის შესაბამისად არის მემკვიდრე.

ქონების დაქირავება ან გაქირავება

ტერმინი ვრცელდება იმ პირზე, რომელიც იღებს ქირას ან ქირას.

აკრედიტივი

თუ თანხა გაცემულია აკრედიტივით, დოკუმენტური აკრედიტივის ბენეფიციარია ის პირი, რომლის სახელზეც ბანკი-ემიტენტი ხსნის მას.

ბენეფიციარების შესაძლებლობები და უფლებები

თუ ბენეფიციარი ფლობს საწარმოს წილებს, მას უფლება აქვს თავისი საკუთრების უფლება გადასცეს სხვა პირს. საბოლოო მფლობელი მონაწილეობს საწესდებო კაპიტალთან დაკავშირებული საკითხების გადაწყვეტაში. ასევე, ბენეფიციარს აქვს აქციონერთა კრებაზე ხმის მიცემის არაპირდაპირი უფლება. მფლობელს შეუძლია მიიღოს მონაწილეობა კომპანიის საბჭოს შერჩევაში.