შვეიცარიული ბანკი მოსკოვში

2024 ავტორი: Howard Calhoun | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-17 10:32

ბევრს მიაჩნია, რომ შვეიცარიული ბანკი შეიძლება იყოს დაინტერესებული მხოლოდ მილიონერებისთვის, თანამდებობის პირებისთვის ან კრიმინალებისთვის, რომლებსაც უკანონოდ მოპოვებული სიმდიდრის დამალვა სჭირდებათ. ან ცნობილ და საზოგადო მოღვაწეებს, რომლებსაც ამა თუ იმ მიზეზით არ სურთ თავიანთი შემოსავლის რეკლამირება. სინამდვილეში, ყველა ზრდასრულ ადამიანს შეუძლია გახსნას ანგარიში შვეიცარიის ერთ-ერთ ბანკში.

რა გჭირდებათ შვეიცარიის საბანკო ანგარიშის გასახსნელად

სულ ახლახან, რუსეთის მოქალაქეებს შვეიცარიის ბანკში დეპოზიტის განთავსება მხოლოდ ცენტრალური ბანკისგან სპეციალური ნებართვის მიღების შემდეგ შეეძლოთ. გამონაკლისი იყო მხოლოდ ის მოქალაქეები, რომლებიც დროებით ცხოვრობდნენ საზღვარგარეთ. მაგრამ 2003 წლიდან რუსებს შეეძლოთ ანგარიშის გახსნა შვეიცარიის ბანკებში, განურჩევლად მათი საცხოვრებელი ადგილისა. ამ წლიდან დაიწყო ცენტრალური ბანკის No100-I ინსტრუქცია „რუსეთის ფედერაციის ფარგლებს გარეთ ბანკებში რეზიდენტი ფიზიკური პირების ანგარიშების შესახებ“. მისი თქმით, მათ უფლება აქვთ გახსნან ანგარიშები უცხოურ ბანკებში ან ფილიალებშიეკონომიკური თანამშრომლობისა და განვითარების ორგანიზაციაში შემავალი სახელმწიფოების ტერიტორიები.

2004 წლის ივნისში ძალაში შევიდა ახალი კანონი ვალუტის რეგულირების შესახებ, რომლის წყალობითაც რუსეთის მოქალაქეებს მიეცათ შესაძლებლობა ესარგებლათ სხვა ქვეყნების ბანკების სადეპოზიტო მომსახურებით. აღსანიშნავია, რომ ანგარიშის გახსნა შვეიცარიის ბანკში და ფულის შენახვა შეგიძლიათ მხოლოდ თქვენი საცხოვრებელი ადგილის საგადასახადო სამსახურის ნებართვის მიღების შემდეგ.

რა მიზნებისთვის შეიძლება შვეიცარიის საბანკო ანგარიშის გამოყენება

100-I ინსტრუქციის მიხედვით, ფულის დაზოგვის მიზნით შესაძლებელია ბანკის ანგარიშის გახსნა უცხო ქვეყნებში. სამეწარმეო საქმიანობის განხორციელებასთან დაკავშირებული მიზნებისთვის და ბიზნესის მომსახურებისთვის შეგიძლიათ ისარგებლოთ მხოლოდ რუსეთის ფედერაციის ბანკების მომსახურებით.

როგორ გავხსნათ საბანკო ანგარიში შვეიცარიაში

ამის გაკეთება შეუძლია ნებისმიერ ფიზიკურ პირს ან სუბიექტს. თქვენს ანგარიშს მოემსახურება მსოფლიოს თითქმის ნებისმიერ ვალუტაში, თუმცა ბევრს ურჩევნია ევრო, აშშ დოლარი, შვეიცარიული ფრანკი ან ბრიტანული ფუნტი. ზოგიერთ საბანკო დაწესებულებაში ანგარიშის გახსნა შესაძლებელია ფოსტით. ბანკი გამოგიგზავნით ყველა საჭირო ქვითარს და პირობას. არსებითად, პირადად ან ფოსტით ანგარიშის გახსნის პროცესები თითქმის იდენტურია. ერთადერთი განსხვავება ისაა, რომ ფოსტით ანგარიშის გახსნისას, ჯერ უნდა დაადასტუროთ ნოტარიუსის მიერ ბანკისთვის მიწოდებული დოკუმენტების ასლები.

მონაცემების დროებითი სია, რომელიც უნდა მიაწოდოთ ანგარიშის გასახსნელად შვეიცარიაში

შვეიცარიული ბანკი ითხოვს შემდეგ ინფორმაციას მისი პოტენციური მეანაბრეებისგან:

1. კლიენტის პირადი მონაცემები, კერძოდ, გვარი, სახელი, სამშობლო, საცხოვრებელი მისამართი, დაბადების ადგილი და თარიღი, ეროვნება.
2. მონაცემები პროფესიის შესახებ.
3. პასპორტის პირველი ოთხი გვერდის ასლები.
4. ბოლო კომუნალური გადასახადების ასლები, სადაც ნაჩვენებია თქვენი სახელი. ქვითრები ასევე უნდა იყოს დამოწმებული.
5. ანგარიშში თანხის წყაროს დამადასტურებელი დოკუმენტები.

სად შემიძლია გავხსნა ანგარიში შვეიცარიაში

შვეიცარიული ბანკი თავის მომხმარებლებს სთავაზობს მომსახურების ფართო სპექტრს, კონფიდენციალურობის სრულ გარანტიას. თუმცა, თითოეულ საბანკო დაწესებულებას აქვს ანგარიშის გახსნის საკუთარი მახასიათებლები. უპირველეს ყოვლისა, თქვენ უნდა გადაწყვიტოთ, რა მიზნით გახსნით მას. ნებისმიერ შემთხვევაში, თუ რომელ ბანკს მიანიჭებთ უპირატესობას, თქვენ მოგიწევთ დაბალანსება ნდობის ანგარიშის მართვის შესაძლებლობასა და კონფიდენციალურობას შორის.

ამ ქვეყანაში ბანკები ხელმძღვანელობენ საკმაოდ მკაცრი წესებით ანგარიშების გახსნის პროცედურასთან დაკავშირებით. თუ თქვენ მიერ არჩეულ შვეიცარიულ ბანკს აქვს ფილიალი ან შვილობილი კომპანია რუსეთში, მაშინ უმჯობესია დაუკავშირდეთ ამ ინსტიტუტებს. თუ რუსეთში არ არის ამ ბანკის წარმომადგენლობა, მაშინ პირდაპირ უნდა დაუკავშირდეთ შვეიცარიის ბანკს, რომელიც ხელმძღვანელობს თქვენი ქმედებების შემდგომ მიმართულებას.

რა ღირს ანგარიშის გახსნა შვეიცარიულ ბანკში

ფულის შესანახად შვეიცარიაშიბანკი, საკმარისია 350-550 დოლარი პლუს საწყისი დეპოზიტის თანხა. ამ ქვეყანაში ბანკების საკომისიოები საკმაოდ მისაღებია და შვეიცარიის ბანკების მიმართ ინტერესი ჩვეულებრივ უფრო მაღალია, ვიდრე სხვა ქვეყნებში. ნდობის მართვის სისტემის ფარგლებში გახსნილი ანგარიშები ყოველწლიურად მათ მფლობელს მოგების 8-დან 15%-მდე მოაქვს. კონტროლის მოხერხებულობისთვის ბევრი ბანკი იყენებს ტექნოლოგიურ ინოვაციებს, კერძოდ, საინვესტიციო სტრატეგიებს და ინტერნეტ ბანკინგის.

ხშირად, ანგარიშის გახსნისას, დგინდება მინიმალური სადეპოზიტო ზღვარი ასიდან ორასი ათას დოლარამდე. მაგრამ არის ბანკებიც, რომლებიც მზად არიან გახსნან აქტიური ანგარიშები გაცილებით მცირე თანხებით. ეს ასევე ეხება საბანკო გადასახადებს და გადახდებს. რაც უფრო დიდია დეპოზიტი, მით უფრო მოქნილს სთავაზობს ბანკი მოთხოვნებსა და მინიმალურ შეზღუდვებს. აღსანიშნავია, რომ ნებისმიერი ფინანსური ინსტიტუტი, რომელიც მდებარეობს შვეიცარიაში, რომელიც იხდის დივიდენდებს და პროცენტებს, კანონით მოეთხოვება საშემოსავლო გადასახადის დაკავება 35%..

გადასახადი იხდის თანხის მიღების ადგილზე. უცხო ქვეყნების მოქალაქეებს უფლება აქვთ მოითხოვონ კომპენსაცია გადახდილი გადასახადისთვის, თუ ქვეყანამ, რომელშიც ისინი მდებარეობს, დადო ხელშეკრულება შვეიცარიასთან ორმაგი დაბეგვრის თავიდან აცილების შესახებ.

რა მიზეზების გამო შეიძლება უარი გითხრათ ანგარიშის გახსნაზე

უმეტეს შემთხვევაში მოსკოვში შვეიცარიული ბანკი იღებს განაცხადებს ანგარიშის გასახსნელად, მაგრამ არსებობს კლიენტთა ცალკეული კატეგორია, რომლებსაც ჯერ კიდევ უარს ეუბნებიან. მაგალითად, საბანკო დაწესებულებამ შეიძლება არ დაუშვასგახსენით ანგარიში იმ პირებისთვის, რომლებმაც, როგორც კლიენტებმა, შეიძლება უარყოფითად იმოქმედონ ბანკის რეპუტაციაზე. ასევე, ანგარიშის გახსნაზე უარის თქმა შეიძლება პოტენციური კლიენტის სახსრების წარმოშობის შესახებ ინფორმაციის უტყუარობაში ეჭვის შემთხვევაში. ამ ქვეყნის კანონმდებლობა კრძალავს ბანკებს თანხების მიღებას, თუ მათ იციან ან თუნდაც მხოლოდ ვარაუდობენ, რომ ფული უკანონოდ ან დანაშაულებრივ იქნა მიღებული. ბევრ კერძო ბანკში სადეპოზიტო ანგარიშის გასახსნელად საჭიროა რეკომენდაცია ან სპეციალური მოწვევა მიმდინარე კლიენტისგან.

პირადი ბანკინგი

პირადი ბანკინგი ხელმისაწვდომია იმ პირებისთვის, რომლებიც ფლობენ განსაკუთრებულად დიდ აქტივებს შვეიცარიულ ბანკში. ამ სერვისს ეწოდება კერძო, რადგან მომხმარებლები იღებენ პერსონალიზებულ, უფრო მაღალ დონეს, ვიდრე მასობრივი საცალო ვაჭრობის დაწესებულებაში. როგორც წესი, Private Banking ხელმისაწვდომია იმ ადამიანებისთვის, რომლებიც გეგმავენ ერთი მილიონი დოლარის დეპოზიტის განთავსებას, მაგრამ ასევე არის კერძო ფინანსური ინსტიტუტები, რომლებიც ამ სერვისს უწევენ კლიენტებს, რომლებიც ინვესტირებას უფრო მოკრძალებულად ახორციელებენ - 50-100 ათასი დოლარი. Private Banking მომსახურება მოიცავს საკონსულტაციო ინფორმაციას აქტივების მართვის სპეციფიკის შესახებ, მათ შორის ინვესტიციების და მათი დაგეგმვისა და სხვადასხვა საგადასახადო ღონისძიებების შესახებ. ბევრი კერძო ფინანსური ინსტიტუტი უარს ამბობს ადამიანებთან მუშაობაზე იმ პირის სპეციალური მოწვევის გარეშე, რომელიც უკვე მათი კლიენტია. აღსანიშნავია,რომ საინვესტიციო მომსახურებას ასევე სთავაზობენ საცალო შვეიცარიული ბანკები, მაგრამ ისინი ხშირად საკმაოდ შორს არიან კერძო ფინანსური ინსტიტუტების მომსახურების დონეს.