მჭირდება პასპორტი რუსეთში ვალუტის გაცვლისას?

2024 ავტორი: Howard Calhoun | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-17 10:32

მჭირდება პასპორტი ვალუტის გაცვლისას? მსგავსი კითხვა შეიძლება ყველა მოქალაქეს გაუჩნდეს. განსაკუთრებით მათთვის, ვინც აპირებს გამგზავრებას რუსეთის ფარგლებს გარეთ. მაგალითად, პოლონეთში ან აშშ-ში. საზღვარგარეთ რუსული რუბლით გადახდა შეუძლებელია. და ეს შეიძლება იყოს დიდი პრობლემა. ასე რომ, თქვენ უნდა მოძებნოთ „გამცვლელები“. ყოველთვის არ წყდება ასეთი კითხვა სწრაფად. აუცილებელია თუ არა პირადი იდენტიფიკაციის ჩატარება? თუ ასეა, რა პირობებში?

საკანონმდებლო ბაზა

გსურთ უპასუხოთ რაც შეიძლება ზუსტად? მაშინ მოქალაქემ საფუძვლიანად უნდა შეისწავლოს საკანონმდებლო ბაზა. მჭირდება პასპორტი ბანკში ვალუტის გაცვლისას?

ეს საკითხი რეგულირდება 2001 წლის 2001-07-08 №115 ფედერალური კანონით, რომელიც ამჟამად შეცვლილია 2018 წლის 23 აპრილს. ეს არის სამართლებრივი ჩარჩო, რომელსაც უნდა დაეყრდნოთ ვალუტის გაყიდვის ან ყიდვისას.

აუცილებელია თუ არა

მჭირდება პასპორტი ვალუტის გაცვლისას? ამგვარ კითხვაზე ცალსახა პასუხის გაცემა შეუძლებელია. მომენტი დაკავშირებულია იმასთან, რომ FZ-115 ითვალისწინებს სხვადასხვა ცხოვრებისეულ სიტუაციებს. მათზეა დამოკიდებულიადრე დასმულ კითხვაზე პასუხი შეიცვლება.

რას ნიშნავს ეს? კანონის მიხედვით, სავალუტო ოპერაციებისას ხან პირადობის მოწმობაა საჭირო, ხან - არა. მაგრამ რისთვის უნდა მოემზადოთ? როდის არ შემიძლია ჩემი პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის წაღება ბანკში ან ფულის გადამცვლელთან?

როდესაც არ არის საჭირო

რამდე ვალუტის გადაცვლა - პასპორტის გარეშე? ყურადღება უნდა მიაქციოთ იმ ფაქტს, რომ ამ მომენტში ადამიანს შეუძლია უსასრულო რაოდენობის უცხოური ფულის ყიდვა, ასევე გაყიდვა. უბრალოდ, ზოგჯერ სამოქალაქო პასპორტი საჭიროა დავალების შესასრულებლად.

კანონის თანახმად, შესაძლებელია ანონიმური სავალუტო ოპერაციების განხორციელება სახსრებით არაუმეტეს თხუთმეტი ათასი რუბლის ოდენობით. ეს ნიშნავს, რომ ამ ინდიკატორისთვის უცხოური ფულის ყიდვისას ან გაყიდვისას არ მოგიწევთ პირის იდენტიფიცირება.

როდესაც საჭიროა

მაინტერესებს გჭირდებათ თუ არა პასპორტი ვალუტის გაცვლისას? მაშინ მოქალაქეს მოუწევს მოქმედი კანონების შესწავლა. წინააღმდეგ შემთხვევაში, სავალუტო ოპერაციების განხორციელების მცდელობისას ადამიანი იმედგაცრუებული დარჩება. მას უბრალოდ შეუძლია უარი თქვას მომსახურებაზე. ეს საკმაოდ ნორმალურია.

დღეს პასპორტი ან სხვა პირადი იდენტიფიკატორია საჭირო, თუ ვალუტის გაცვლა ხორციელდება 15000 რუბლის ან მეტის ოდენობით. და არ აქვს მნიშვნელობა რა საშუალებებით ტარდება ოპერაციები. მთავარია, რუსულ რუბლებში გადარიცხვისას ტრანზაქციები არ აღემატებოდეს მითითებულ ზღვარს. წინააღმდეგ შემთხვევაში, მოგიწევთ პასპორტის მომზადება.

კითხვის შევსება

მოქალაქეები შეიძლება გაოცდნენ. საქმე ის არის, რომ 15000 რუბლზე მეტი ოდენობის სავალუტო ოპერაციების განხორციელებისას ადამიანს უნდა მოეთხოვოს სპეციალური კითხვარის შევსება. ადრე ისინი საერთოდ არ არსებობდნენ. ამ ინოვაციამ შეიძლება შეაშინოს ზოგიერთი, მაგრამ სანერვიულო არაფერია.

მითითებული ინფორმაცია არ გადაეცემა მესამე პირებს. კითხვარი ტარდება როგორც პირის იდენტიფიცირების, ასევე მოქალაქის კეთილსინდისიერების შესამოწმებლად: ათეთრებს თუ აფინანსებს ტერორისტულ ორგანიზაციებს?

თქვენ უნდა მიუთითოთ კითხვარში:

• F. იმ პირის მოქმედი სახელი, რომელმაც მიმართა გადამცვლელს;
• კონტაქტის დეტალები;
• საგადასახადო საიდენტიფიკაციო ნომერი;
• სამუშაო ადგილი;
• დამსაქმებლის მისამართი;
• კომპანიის ტელეფონი, სადაც მოქალაქე მუშაობს;
• ინფორმაცია განმცხადებლის სახსრების გარეგნობის შესახებ.

შესაბამისად, თუ პირს არ აქვს ოფიციალური სამუშაო ადგილი, ის ვერ შეძლებს დიდი თანხის გაცვლას. ნებისმიერ შემთხვევაში, მას მოუწევს დაამტკიცოს იმ სახსრების კანონიერება, რომელსაც იყენებს. ეს ყოველთვის არ არის შესაძლებელი.

არის გამოსავალი სიტუაციიდან? დიახ! საკმარისია მხოლოდ ვალუტის გადაცვლა ანონიმურად. ანუ თხუთმეტი ათას რუსულ რუბლზე ნაკლები თანხებისთვის. მაშინ არ მოგიწევთ რაიმე ფორმის შევსება. და ასევე დაასახელეთ პირი.

დამოკიდებულება ბანკებზე

მჭირდება პასპორტი რუსეთში ვალუტის გაცვლისას? ზემოაღნიშნული ინფორმაციაამბობს, რომ აუცილებელია პიროვნების იდენტიფიცირება, მაგრამ არა ყოველთვის. მცირე სავალუტო ოპერაციებისთვის არც პასპორტია საჭირო და არც სპეციალური კითხვარი. ზოგიერთი მიიჩნევს, რომ ვალუტის ყიდვის ან გაყიდვისას იდენტიფიკაციის საჭიროება დამოკიდებულია კონკრეტულ ბანკზე. ეს არ არის მთლად სიმართლე.

საფინანსო კომპანიას შეუძლია დამოუკიდებლად გადაწყვიტოს გაცვალოს თუ არა ფული, თუ პირს არ შეუძლია პასპორტის წარდგენა ან შესაბამისი თანხის მიღების კანონიერების დადასტურება. მაგრამ მეტი არა. აკრძალულია ფედერალური კანონით განსაზღვრული წესებიდან გადახვევა. ეს არის უხეში დარღვევა, რომელიც უნდა ეცნობოს ხელისუფლებას რაც შეიძლება მალე.

თუ გსურთ დიდი თანხის ანონიმურად გაცვლა

მჭირდება პასპორტი სბერბანკში ვალუტის გაცვლისას? დიახ, ისევე როგორც ნებისმიერი სხვა ფინანსური ინსტიტუტი. სავალუტო ოპერაციებში პირადი იდენტიფიკაციის აუცილებლობა გათვალისწინებულია ფედერალური კანონი No-115. მასში ასევე ნათქვამია, რომ მცირე დასახლებებისთვის სერვისის მიღება შეგიძლიათ ანონიმურად.

მაგრამ რა მოხდება, თუ მოქალაქეს არ აქვს ოფიციალური სამუშაო ადგილი, მაგრამ ამავე დროს სურს დაუყოვნებლივ განახორციელოს სავალუტო ტრანზაქცია დიდი თანხით? მაგალითად, მიღებული არაფორმალური დამსაქმებლისგან?

ამ შემთხვევაში, როგორც უკვე აღვნიშნეთ, შეგიძლიათ გაცვალოთ მცირე თანხები ან დაუკავშირდეთ სპეციალურ გაცვლის ოფისებს, რომლებსაც რუსული ბანკები არ აკონტროლებენ. ასეთ პირობებში ზემოაღნიშნული შეზღუდვები უქმდება.

პასპორტი არ არის: რა უნდა გავაკეთოთ?

მჭირდება პასპორტი რუსულ ბანკებში ვალუტის გაცვლისას? მეტი ძებნაამაზე პასუხი არ გამოიწვევს მნიშვნელოვან პრობლემებს. მოქალაქეებს ყოველთვის არ უწევთ პირის იდენტიფიცირება სავალუტო ოპერაციებში. ეს არ არის საჭირო მცირე ტრანზაქციების დროს.

ისე ხდება, რომ ამა თუ იმ მიზეზით მოქალაქეს პასპორტი არ აქვს. მაგალითად, თუ ის გაცვალეს ან დაიკარგა. რა უნდა გააკეთო?

ამ სიტუაციიდან გამოსვლის სხვადასხვა გზა არსებობს. მაგალითად:

• გამოიყენეთ სხვა საიდენტიფიკაციო დოკუმენტები;
• გადავადება სავალუტო ოპერაციები პასპორტის აღდგენამდე;
• გამოიყენეთ დოკუმენტის დროებითი ასლი.

როგორ გავაგრძელოთ? ამ კითხვაზე ადამიანმა თავად უნდა უპასუხოს. დიდი სავალუტო ტრანზაქციებისთვის პასპორტის არქონამ შეიძლება გამოიწვიოს ბევრი პრობლემა და შეკითხვა ფინანსური ინსტიტუტისგან.

დასკვნის გამოტანა

მჭირდება თუ არა პასპორტი რუსულ ბანკებში ვალუტის გაცვლისას - ამიერიდან ამ კითხვაზე პასუხი ადამიანს უხერხულ მდგომარეობაში აღარ ჩააყენებს. მთავარია ზემოაღნიშნული პრინციპებისა და წესების დაცვა.

ზოგიერთი იყენებს გადამყიდველებს ანონიმური სავალუტო ტრანზაქციებისთვის. ეს არ არის საუკეთესო გამოსავალი, მაგრამ ზოგჯერ ის ეხმარება პრობლემის სწრაფად მოგვარებას.

ნებისმიერ შემთხვევაში, "გამცვლელებთან" დაკავშირების დროს პასპორტის არსებობა ზედმეტი არ იქნება. საჭიროების შემთხვევაში, ადამიანს შეუძლია უბრალოდ წარმოადგინოს იგი. ხოლო თუ მან უკვე შეავსო სპეციალური კითხვარი შერჩეულ ბანკში, ვერ გაიმეორებთ შესაბამის მოქმედებას.